Plantilla Excel de pagos mensuales gratis 2026

1. Descarga y guarda una copia. Abre el XLSX y conserva un original por si necesitas recuperar su estructura.
2. Sustituye los ejemplos del registro. Borra los datos de las filas ocupadas de Registro de Pagos, sin eliminar cabeceras, listas ni totales. El espacio preparado empieza en la fila 5.
3. Añade un recibo por fila. Rellena Vencimiento, Categoría, Descripción, Importe, Método de Pago, Estado y Beneficiario. Utiliza Notas para el número de factura o la fecha efectiva del pago.
4. Elige el estado correcto. Marca Pagado cuando hayas comprobado el cargo; Pendiente si aún debes atenderlo; Vencido si ha pasado su fecha; o Programado si lo has planificado para más adelante.
5. Consulta el periodo. En Resumen Mensual, B3 contiene el año y D3 el mes, del 1 al 12. El resumen agrupa por la fecha de vencimiento, no por el día en que actualizas el estado.
6. Revisa antes de pagar. Contrasta el recibo y el extracto bancario para no repetir una transferencia. Cambiar una fila a Pagado actualiza el resumen, pero no ejecuta ningún pago.

Cada fila representa un compromiso: un alquiler, una factura de electricidad, una cuota o un pago puntual. Utiliza la descripción para identificar el concepto y Beneficiario para indicar quién lo cobra. Si tienes dos seguros, poner solo «Seguro» en ambos no te ayudará a distinguirlos cuando revises el mes.

Vencimiento y fecha de pago cumplen funciones distintas

La columna Vencimiento determina el mes del resumen. Si un recibo vence el 31 de enero y lo pagas el 2 de febrero, conserva el vencimiento de enero, cambia el estado a Pagado y anota «Pagado el 02/02» en Notas.

Así puedes revisar los compromisos de enero sin trasladarlos a febrero por haberlos pagado tarde. La plantilla no lleva una segunda fecha estructurada para calcular el movimiento real de caja por día de pago; esa fecha adicional queda como una nota.

Una domiciliación todavía puede estar pendiente

En Método de Pago puedes elegir Efectivo, Tarjeta Débito, Tarjeta Crédito, Transferencia, Domiciliación, Cheque u Otro. El método no determina el estado: un recibo domiciliado no debe marcarse como Pagado hasta que hayas comprobado el cargo.

Cuando llegue el mes siguiente, crea una fila nueva para el nuevo recibo. No cambies la fecha del anterior ni dupliques un pago ya registrado. El archivo no genera cuotas recurrentes por su cuenta.

• Pagado: el importe ya está atendido según tu comprobación.
• Pendiente: el compromiso sigue sin pagar y necesitas revisarlo o atenderlo.
• Vencido: ha pasado la fecha prevista y todavía no se ha pagado.
• Programado: has planificado el pago, pero aún no lo consideras realizado.

El color de Estado cambia al seleccionar una de estas opciones. Los estados son manuales: el archivo no cambia Pendiente a Vencido cuando llega una fecha ni verifica si una orden bancaria se ha ejecutado.

Puedes filtrar el registro por estado para revisar primero los vencidos o comprobar los pendientes. Para recibir un aviso en el móvil, utiliza además tu calendario o la aplicación del banco. Esta plantilla no envía notificaciones, correos ni recordatorios.

Resumen Mensual muestra una fila por categoría y separa los cuatro estados. La columna Total comprometido suma Pagado, Pendiente, Vencido y Programado. Su objetivo es mostrar el conjunto de obligaciones registradas para ese mes.

Un ejemplo que puedes comprobar al abrir el Excel

Al seleccionar enero de 2026, los ejemplos muestran 1.946,90 € pagados, 250 € pendientes y 350 € vencidos. El total comprometido es 2.546,90 €. Quedan 600 € sin atender entre pendientes y vencidos; no debes interpretar los 2.546,90 € como dinero que ya ha salido de la cuenta.

En febrero aparecen un alquiler programado de 1.200 € y electricidad pendiente por 85 €. El total comprometido del mes es 1.285 €, aunque no haya ningún pago marcado como realizado. Los datos son ilustrativos: sustituye los importes y conceptos por los tuyos.

Qué ocurre cuando pagas un recibo

Si cambias un compromiso de Pendiente a Pagado sin modificar su importe ni vencimiento, el dinero pasa de una columna a otra. El total comprometido del mes permanece igual. Ese comportamiento permite comprobar que has actualizado el estado sin duplicar la fila.

El gráfico circular reparte el total comprometido entre categorías. El gráfico de columnas distingue los estados dentro de cada categoría. Ambos siguen el periodo seleccionado, igual que el número de pagos.

La hoja Categorías contiene diez opciones: Vivienda, Servicios, Alimentación, Transporte, Salud, Educación, Entretenimiento, Ahorros, Deudas y Otros. Sus nombres están enlazados al desplegable del registro y a las filas del resumen.

Para personalizar una categoría, cambia su nombre en las celdas A4 a A13 de esa hoja. Después actualiza el mismo nombre en los movimientos que ya tenías registrados. Renombrar la lista no reescribe los datos antiguos; si quedan con otro texto, pueden dejar de aparecer en la categoría esperada.

Utiliza diez nombres distintos y no dejes huecos. Añadir una categoría fuera de ese rango requiere ampliar también las listas y las fórmulas; no basta con escribirla debajo. Para una adaptación pequeña, suele ser más sencillo sustituir una categoría que no utilices.

Ahorros sirve para una aportación que quieras reservar y Deudas para una cuota que debas atender. El resumen agrupa compromisos: no calcula intereses, capital pendiente de un préstamo ni rentabilidad de una inversión.

Antes de dar el mes por terminado, revisa las filas Pendiente y Vencido y comprueba los pagos que has marcado como realizados. Guarda los justificantes fuera del Excel y utiliza Notas para localizar su referencia cuando lo necesites.

• Escribe fechas que Excel reconozca, no cadenas de texto copiadas de un mensaje.
• Introduce importes numéricos; las celdas ya incorporan el formato en euros.
• Trabaja dentro de las filas 5 a 1000, incluidas en los cálculos.
• Conserva los totales del registro situados a partir de la fila 1002: resumen todos los periodos, no solo el mes seleccionado.
• Guarda una copia antes de ampliar rangos o modificar fórmulas.

La hoja Resumen Mensual está protegida sin contraseña para reducir borrados accidentales; año y mes se pueden editar. Si necesitas modificar sus cálculos, desprotege la hoja desde el menú de revisión.

Es un archivo XLSX sin macros, con apertura y cálculos comprobados en LibreOffice Calc. Si lo importas a otra aplicación, revisa desplegables, colores, protección y gráficos. No se conecta con el banco, no ordena transferencias y no sustituye un programa de contabilidad o facturación.