Cómo crear un presupuesto familiar en Excel
Tener un presupuesto familiar en Excel no es cuestión de ser un experto en finanzas: basta con anotar lo que entra y lo que sale, y dejar que las fórmulas hagan las cuentas. En esta guía montamos un presupuesto sencillo desde una hoja en blanco, paso a paso, y al final te enlazamos plantillas ya hechas por si prefieres no empezar de cero.
Qué columnas necesita un presupuesto básico
Un presupuesto familiar útil no tiene por qué ser complicado. Con estas columnas tienes más que suficiente para empezar:
- Fecha: cuándo ocurre el ingreso o el gasto.
- Concepto: una descripción corta (nómina, alquiler, supermercado…).
- Categoría: vivienda, alimentación, transporte, ocio, ahorro…
- Tipo: si es un ingreso o un gasto.
- Importe: la cantidad en euros.
Con esa base ya puedes calcular totales por mes y por categoría, que es lo que de verdad te enseña en qué se va el dinero.
Las fórmulas que harán las cuentas por ti
Imagina que tus movimientos están en las filas 2 a 200, con el tipo en la columna D y el importe en la columna E. Para sumar todos los ingresos usarías:
=SUMIF(D2:D200, "Ingreso", E2:E200)Y para sumar todos los gastos:
=SUMIF(D2:D200, "Gasto", E2:E200)El saldo del mes es simplemente la diferencia entre ambos:
=SUMIF(D2:D200,"Ingreso",E2:E200) - SUMIF(D2:D200,"Gasto",E2:E200)Totales por categoría
Si quieres saber cuánto te has gastado en «Alimentación» (columna C la categoría), combina condiciones con SUMIFS:
=SUMIFS(E2:E200, C2:C200, "Alimentación", D2:D200, "Gasto")Repite la fórmula cambiando el nombre de la categoría y tendrás un pequeño cuadro resumen de en qué gastas más.
Un resumen visual de un vistazo
Crea una pequeña tabla aparte con las categorías y su gasto total. Algo así:
| Categoría | Presupuesto | Gasto real | Diferencia |
|---|---|---|---|
| Vivienda | 800 € | 820 € | -20 € |
| Alimentación | 400 € | 365 € | +35 € |
| Transporte | 150 € | 140 € | +10 € |
La columna «Diferencia» es solo =Presupuesto-Gasto. Si pones formato condicional para que los números negativos salgan en rojo, verás al instante dónde te estás pasando.
Evita el error #¡DIV/0!
Si calculas el porcentaje de gasto sobre el presupuesto y alguna categoría tiene presupuesto cero, Excel mostrará #¡DIV/0!. Protégete con IFERROR:
=IFERROR(GastoReal/Presupuesto, 0)Plantillas listas para descargar
Si prefieres ir directo al grano, tenemos varias plantillas ya montadas con estas fórmulas. Echa un vistazo a la plantilla de presupuesto personal, a la contabilidad doméstica o, si tu objetivo es ahorrar, a la plantilla de ahorro con metas. Todas son gratuitas y sin registro.
Preguntas frecuentes
¿Cada cuánto debería actualizar el presupuesto?
Lo ideal es anotar los movimientos a diario o al menos una vez por semana. Cuanto más fresco esté, menos te dejarás cosas en el tintero y más fiable será el resumen mensual.
¿Puedo usarlo en el móvil?
Sí. Si guardas el archivo en Google Sheets podrás añadir gastos desde el móvil sobre la marcha y se sincroniza con la versión del ordenador.
¿Y si tengo ingresos variables?
No pasa nada: el presupuesto sigue funcionando igual. La clave es comparar el gasto real con una cantidad prevista; si tus ingresos cambian cada mes, ajusta las previsiones al empezar el mes.